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对公账户成洗钱诈骗工具 22家银行开户资格被暂停

发布日期:2020-05-28 22:39   来源:未知   阅读:

  5月13日下午,人民银行杭州中心支行召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会。通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况,明确下一步工作要求。

  一是对管理不善,存在重大违规行为的4家银行予以通报批评,并约见其行领导进行监管谈话。

  二是根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)规定,暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

  三是责令各涉案银行省内最高管辖行内部严肃追究相关机构和人员责任。责令严肃追究开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理以及负责开户审核、非柜面业务管理、交易监测、对账管理、实名制动态复核等的相关机构和人员责任。责令四家银行机构严肃追究管辖行相关管理部门和人员责任。

  四是将涉案企业银行账户情况纳入对银行机构“两管理、两综合”评价内容,降低涉案银行评价等级。

  四是组织开展存量企业银行账户、商户风险排查。五是加大监管力度,从严问责。

  4月21日上午,深圳市联席办组织召开第四期国务院联席办“六项通报”涉诈银行对公账号排名前五商业银行负责人约谈会。深圳市公安局、人民银行深圳市中心支行、深圳银行协会相关领导出席会议。

  为打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为,人行近期监管升级,各商业银行按要求配合公安部门,核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户!近期,企业负责人要留意接听银行电话,拒接或不接将被视为无法联系,冻结账户!

  各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户,各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。

  银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

  因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

  1、首先,公司一定保证要合法正规线、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等);

  针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

  1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证);

  2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应);

  银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保“真人、真事、真资料“方能审核通过!

  银行对公账户原本是作为企业日常转账、结算、现金收付的结算账户,但却被一些不法分子利用,成为“洗钱”工具!银行作为监管机构,采取控制措施,降低风险本无可厚非。

  但仅靠管控和收紧企业对公账户,并不能从根源上解决虚开账户的问题;大量非法对公账户的上游是空壳公司,真正非法机构依然有方法走捷径开户,最后受牵连的还是那些真正的草根创业者,这也与大众创业的口号相违背。

  围绕空壳公司的设立转卖已然形成了一条上下游完善的黑灰产业链,不法分子加以利用,开辟出“生财之道”。在被层层遮蔽后,空壳公司难以被识别,风险难以被阻断。



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